日本区块链电信诈骗网站 跨国诈骗案日本比特币

快讯指南 比特币行情 2022-12-30 166 0

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中行借记卡被无故冻结,柜台查不出原因,该怎么办?

去开户行查。

自己也可以先确认一下是不是长期不动户。长期不动户有可能被冻结日本区块链电信诈骗网站,但客户到柜面查询后可以解冻。

借记卡被冻结一般有可能是因为卡流水过大,1-3天自动解冻。但如果是警方冻结的,必须销案才可以解冻。

柜台查不出,那就必须去开户行。去到开户行可以查到具体原因,也可以针对原因进行解冻。

银行卡被冻结的常见原因及处理方式

(一)自行冻结

自己在使用银行卡过程中让银行卡被冻结,无法进行交易的情况。

1、在自动取款机/网银/手机银行上故意打错密码3次,卡即可被冻结。

冻结时间日本区块链电信诈骗网站:一般是24小时。

处理方式:基本是在24小时后自动解锁,或者拿身份证去银行网点柜台解锁,或者进行补卡或重置密码等操作。

2、自己电话联系银行口头挂失。

冻结时间:一般是5天,具体看各银行的情况。

处理方式:基本是在5天后自动解锁,或者拿身份证去银行网点柜台解锁。

3、持身份证及银行卡,到银行柜台进行注销银行卡操作。

处理结果:长期冻结。

(二)银行冻结

1、触发了该银行的反洗钱系统(例如深夜大额转账、频繁与多人交易、信用卡套现等特殊情形)。

一般而言,银行不会直接冻结银行卡,而只是会限制银行卡的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停银行卡的部分交易权限。

处理方式:直接联系开户银行,按照银行的要求提供您的相关信息(一般是解释资金往来的原因)即可。

2、信贷逾期或保证金账户被封。

此种情况,往往是与签约银行借贷逾期或者信用卡风险等情况,导致所持有储蓄卡或信用卡被冻结。

处理方式:直接联系开户银行,按照银行的要求进行处理即可。

3、其他特殊情况。

在余额不足一百元的情况下长期不使用造成银行卡的冻结。比如建行规定,银行卡余额持续不足100元的情况下,三年后冻结,冻结后一年内没有解除冻结的,自冻结之日起一年后银行卡被注销,也就是永远无法使用了。

处理方式:关注银行卡使用情况或按开会银行要求积极处理即可。

(三)司法冻结

自己与其他主体产生民事纠纷后,被他人起诉至法院/仲裁委或案件进入执行阶段后,法院根据申请人的要求依法采取的财产保全或执行措施。

冻结时间:1年,期满后,法院可以基于申请人的要求进行续封。

法律依据:最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释第四百八十七条规定:“人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过一年,查封、扣押动产的期限不得超过两年,查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过三年”。

处理方式:

1、如果是在诉讼财产保全阶段被查封的,可以向法院申请反担保解除账户,或积极与对方进行调解/和解,由对方向法院申请撤销保全措施。

2、如果是执行阶段被查封的,即,案件已由法院生效裁判的,建议积极按照法院判决履行义务。

(四)公安冻结

如银行卡被公安冻结,就意味着银行卡的某笔交易或多或少会与某些违法/犯罪行为有关,此种情况下,需要立即落实冻结原因后,再搜集相应证据材料后谨慎处理,避免产生不必要的影响。

公安冻结银行卡往往存在下列几种情形,具体的处理方案后面会详细阐述:

1、涉嫌参与了刑事犯罪活动的。

如自己参与了刑事犯罪活动,公安机关就犯罪活动立案侦查后,往往会查询并冻结涉案犯罪嫌疑人的财产。

处理方案:刑事案件的直接后果是会限制人身自由,如果公安机关的立案属实,且下发了通缉令,建议咨询律师后前往公安机关进行自首,争取减轻的量刑情节,或尽早委托律师介入辩护。

2、进行过网上赌博或购买违法彩票的。

现在许多人会在闲暇之余,通过手机微信等方式进入各类违法的赌博网站、彩票网站或下载APP进行赌博或购买违法彩票,认为可能只是一种休闲娱乐活动。

但只要“参与赌博赌资较大的”,就会违反《治安管理处罚法》第七十条的规定:“以营利为目的,为赌博提供条件的,或者参与赌博赌资较大的,处五日以下拘留或者五百元以下罚款;情节严重的,处十日以上十五日以下拘留,并处五百元以上三千元以下罚款。”

各地对于“参与赌博赌资较大”认定不一,比如:

北京市规定个人赌资300元以上、500元以下的处500元以下罚款;赌资设定为500元至1500元的,处五日以下拘留。

上海市规定个人赌资在人民币100元以上的,属赌资较大。

河北省规定赌资较大,是指个人赌资在200元以上。

山东省规定参与赌博赌资较大是指人均参赌金额在100元以上或者当场赌资在400元以上。

深圳市规定个人赌资在500元以上的算赌资较大。

江苏省规定赌资200元以上、不满1000元的,处500元以下罚款。个人赌资或者人均赌资1000元以上、不满3000元的,处5日以下拘留。

毫无疑问,如果利用互联网、移动通讯终端等传输赌博视频、数据,组织赌博活动,比如,开始微信群赌博或发展下线参与网上赌博或购买彩票的,同样很容易涉嫌构成《刑法》规定的开设赌场罪。

《中华人民共和国刑法》第三百零三第二款规定:开设赌场罪,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金;情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

因此,要不要轻易触碰刑法,不要参与违法犯罪活动。

3、从事虚拟货币/区块链交易的。

2019年11月,中国人民银行发布公告,强调人民银行未发行法定数字货币,也未授权任何资产交易平台进行交易。市场上交易“DC/EP”或“DCEP”均非法定数字货币,网传法定数字货币推出时间均为不准确信息。

目前,市面上虽然存在很多虚拟货币或区块链交易平台,但法律上并不认可,法院及公安不会保护此种交易,且很多平台的服务器终端设置在国外,因此,很多违法犯罪团伙,尤其是电信诈骗团队利用这些平台进行洗钱或转移。

如果经常性从事虚拟货币或区块交易的,被冻结银行卡很容易收到违法犯罪团队转入的银行资金,很容易被公安冻结。

4、收到其他陌生第三方的转款的。

此种情况下,被冻结银行卡往往并未参与或从事过任何违法犯罪活动,从未进行过网络赌博、购买彩票等违法活动,也未参与过电信诈骗等犯罪活动,但却被公安机关冻结。

那么,就需要自己仔细排查近期的所有银行往来流水情况,尤其是进账的流水,非常有可能系因有涉嫌诈骗、赌博、洗钱等犯罪嫌疑人员或平台的资金转入而引起了公安机关的冻结措施。

我们有个当事人在缅甸开设快递站,有一个中国人过来找到他说现金用完了,让国内的朋友转钱给我们当事人,当事人再帮忙给他3万的现金,从中得300元的提现手续费。考虑到都是中国人,在异国他乡能帮就帮,就帮同意了。

但是他所谓国内的朋友是受害人,是被电信诈骗团队欺骗后转到了我们当事人账号中。毫无疑问,当事人的银行卡被公安机关冻结,差一点还被下发通缉令。经过调查取证搜集并委托异地公安询问做笔录后,最终扣除涉案款项后才成功将银行卡解冻。

因此,要避免接收陌生第三方的转款,避免出现不必要的麻烦。

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那就是银行卡被封,被冻结,这让很多投资者十分的绝望,这样的情绪也影响到了火币网这样比较知名交易所的投资者。

新技术的出现为创新国家社会安全治理方式提供了新的思路对吗

对,一、技术创新对社会治理的挑战

(一)互联网信息技术、大数据为特征的技术创新,对个人存在以下影响:

1. 知识和学习资源本身不再稀缺,而选择,鉴别和坚守能力变成稀缺资源。

2. 网络创造了新的社会存在空间,即网络化生存空间。

3. 网络为个人赋能。

(二)网络化形成3种冲击社会结构的力量,即社会结构扁平化、社会结构社群化、社会结构原子化。

(三)网络技术带来社会治理三大挑战:

1. 政府治理体制面临挑战。中央政府、部门和地方政府科层管理体制传导慢、效率差。

2. 共建共治共享机制没有落地,部门之间的职能共建、信息共享、治理数据库搭建等工作尚不完善,政策融合联动机制没有落地。

3. 科学治理、源头治理等现代治理理念和方法未切实融入决策全过程。

二、技术创新带来社会治理新的机遇

国家“十三五”规划纲要强调,实施国家大数据战略,加强顶层设计,推动大数据应用,提升社会治理和公共服务精准性和有效性。

(一)推动社会治理模式革命

网格化管理是城市治理中由“总体支配”到“技术治理”的结构性转换。网格化社会管理创新主要体现在:提升服务管理精细化水平、推动部门之间协同联动、信息共建共享,为社会力量广泛参与搭建了平台。

(二)推动社会治理内容革新

早在“十五”时期,中国就启动了电子政务工程,其主体围绕“两网一站四库十二金”重点展开。随着互联网+技术的成熟,通信成本、云计算成本大幅度下降,社会治理领域出现了由政务向服务的根本转变。

(三)提升社会治理工作效率

该方面最明显的表现在智能出行路线选择和智慧公安上。大数据技术彻底改变了治安领域的被动应对局面。城市交通拥堵是大城市病的重要表现,现在的大数据技术也可以轻松规划路线,并且动态调整。

三、技术支撑社会治理创新的实践案例

(一)网格化治理的北京模式

1. 北京的网格化发展大致经历了4个阶段

第1阶段是2004年开始,北京东城区率先启动城市网格化管理。

第2阶段是2008年北京奥运会筹备全面展开,网络化理念被运用到社会治理领域。

第3阶段是党的十七大和北京奥运会成功举办以后,网格化引入到社会服务管理中。

第4阶段是2015至今,2017年底基本实现全市网格一体化的科学运行全面覆盖。

2. 朝阳区社会服务管理系统的治理效率

朝阳模式的社会服务管理系统结合了现代科学技术与科学管理方式,具有以下特征:

突出特征:摸清家底,一口受理,一站式服务。

有效机制:明确职责,即时反馈。

技术平台完成大数据的集成,动态更新,实时发布。

核心要素:标准先行,制度同步。

以门前三包工作为例:数据流和业务流同步,通过对上万家门前三包责任主体单位进行普查,摸清底数,明确5类责任主体,对每家门前三包责任主体的责任范围进行标注,将单位各类数据加载该地理信息系统和数据化城市管理平台上。

图1 技术网格

图2 管理主体

图3 监督主体

从22个社区试点运行情况看,在发现问题层面,社区对门前三包责任主体检查次数,是监督员监督次数的4.27倍,在解决问题层面所发现的问题,99.67%是由社区自行解决的(表1、表2)。而实现这一突出改进的关键在于业务流程中所有管理和服务主体的权责明晰和市场主体由于信息透明而产生的责任自我激励。

(二)服务驱动一证通办的浙江模式

社会管理和公共服务是政府的两项重要职能,具体到居民,政府的社会管理和公共服务职能如何体现,以浙江省市县三级民生服务事项为例,民生服务清单如图4所示。

图4 浙江省市县三级民生服务清单

基于清单内容,我们可以看到政府管理主要起到确权、赋能、授信的作用。在市场经济条件下政府背书的信用作用不可低估。从市、县、街道、社区、村服务窗口部门调查看,民生事项90%实现了一证通办。

四、技术创新提升社会治理能力3条路径

(一)推动社会治理模式革命

政府肩负着治理国家和配置社会资源的重任,大数据等技术对提升政府管理水平有重大作用。具体包括以下三点:

第一,极大地增强了决策的科学性;第二,显著改善了决策的及时性;第三,业务系统和评价融合,拓展了绩效评估的新维度。

(二)改善公共服务质量

大数据等技术对改善公共服务质量作用明显。第一,跟踪解决政策落地性问题。第二,改变公共服务供给方式和效率。第三,对公共服务质量和群众满意度进行客观、准确的研判。

(三)增强社会治理能力

大数据等技术的应用显著改善社会安全感,数据驱动下的治安防控呈现精细化发展趋势;使城市管理和基层治理紧密结合,引导社会资源流向公益需求,提高了全民参与度。

五、未来社会治理创新的重要方向

在基本公共服务领域的智能服务上,党的十九届四中全会强调制度建设,在民生领域具体是8大领域基本公共服务制度、7项标志性产出及3种类型。

在基本公共服务领域的智慧管理领域,需通过技术支撑,实现智慧管理有助于提升工作效率和公共资源配置的公平性。

在社会创新领域的信用管理和赋能方面,在线管理可以实现方便高效的信用背书,催生公共服务大市场,为共建、共治、共享的社会治理格局添砖加瓦。

技术创新特别是网络技术、大数据、云平台、人工智能等的发展对社会治理优化、改革、创新发挥了重要支撑作用,为实现社会治理创新提供了3条路径:提升政府管理水平、改善公共服务质量、增强社会治理能力。未来社会治理创新将向基本公共服务领域的智能服务、基本公共服务领域的智慧管理、社会创新领域的信用管理和赋能方向发展

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